Ghi chú của biên tập viên: Trong những năm gần đây, ngành công nghiệp tiền điện tử đã phát triển nhanh chóng trên toàn thế giới, nhưng các vấn đề rửa tiền, gian lận và lỗ hổng quy định cũng ngày càng trở nên nghiêm trọng. Chuỗi dòng tiền ẩn giấu này cho thấy một thực tế đáng lo ngại: các nền tảng giao dịch lớn không chỉ là trung tâm giao dịch tài sản kỹ thuật số mà còn có thể trở thành "lối thoát" cho các khoản tiền bất hợp pháp.

Dựa trên các cuộc điều tra chuyên sâu của tờ New York Times và Liên đoàn Nhà báo Điều tra Quốc tế, bài viết này trình bày chi tiết về các giao dịch giữa các nền tảng giao dịch như Binance và OKX với các quỹ rủi ro cao, đồng thời tiết lộ cách các lỗ hổng quy định, lỗ hổng công nghệ và mạng lưới tội phạm lợi dụng hệ sinh thái tiền điện tử để rửa tiền. Trong khi đó, các nhà đầu tư thông thường cũng đang chịu tổn thất nặng nề do lừa đảo, với các phương thức gian lận từ lừa đảo "lừa đảo lợn" đến các nền tảng đầu tư giả mạo, trở thành mảnh đất màu mỡ mới cho tội phạm tài chính toàn cầu.

Sau đây là văn bản gốc: Tổng thống Trump đã thành lập công ty tiền điện tử của riêng mình và tuyên bố sẽ biến Hoa Kỳ thành "thủ đô tiền điện tử" toàn cầu. Các công ty tiền điện tử đã quảng cáo về tính bảo mật và độ tin cậy của chúng, và một loạt các ngành công nghiệp lớn, từ các ngân hàng Phố Wall đến các nhà bán lẻ trực tuyến, đã bắt đầu thử nghiệm với tiền kỹ thuật số. Tuy nhiên, bất chấp sự chấp nhận ngày càng tăng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, ít nhất 28 tỷ đô la tiền liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp đã chảy vào các sàn giao dịch tiền điện tử trong hai năm qua. Dữ liệu này đến từ một cuộc điều tra chung của Liên đoàn Nhà báo Điều tra Quốc tế, tờ New York Times và 36 tổ chức tin tức khác trên toàn thế giới. Những khoản tiền này có nguồn gốc từ tin tặc, kẻ trộm và kẻ tống tiền, và việc theo dõi đã chỉ ra mối liên hệ với tội phạm mạng và các đường dây lừa đảo của Triều Tiên trải dài từ Minnesota đến Myanmar. Cuộc điều tra đã nhiều lần tiết lộ rằng các nhóm này liên tục chuyển tiền đến các sàn giao dịch lớn nhất thế giới - những thị trường trực tuyến nơi mọi người có thể đổi đô la hoặc euro lấy tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum. Một trong những bên nhận "tiền bẩn" này là Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, nơi đã ký kết một thỏa thuận kinh doanh trị giá 2 tỷ đô la với đế chế tiền điện tử của Trump vào tháng 5. Theo cuộc điều tra, số tiền này cũng đã chảy vào ít nhất tám sàn giao dịch lớn khác, bao gồm OKX, một nền tảng toàn cầu đang ngày càng có ảnh hưởng tại Hoa Kỳ. "Cơ quan thực thi pháp luật không thể đối phó với số lượng lớn các hoạt động bất hợp pháp trong lĩnh vực này", Julia Hardy, đồng sáng lập công ty điều tra tiền điện tử zeroShadow, cho biết. "Điều này không thể tiếp tục."

Giai đoạn đầu của tiền kỹ thuật số bị chi phối bởi bọn trộm cắp và buôn bán ma túy, những kẻ bị thu hút bởi tốc độ và tính ẩn danh của tiền điện tử, khiến chúng trở thành công cụ lý tưởng cho việc rửa tiền. Bitcoin, loại tiền ảo phổ biến nhất, từng là nền tảng cho các thị trường darknet, nơi các thương nhân buôn bán ma túy và các mặt hàng lậu khác, dẫn đến nhiều ca tử vong do dùng thuốc quá liều và các cáo buộc hình sự.

Kể từ đó, ngành công nghiệp tiền điện tử đã phát triển theo cấp số nhân và ngày càng trở nên chuyên nghiệp, với hàng tỷ đô la giao dịch hợp pháp diễn ra mỗi ngày. Các sàn giao dịch lớn nhất đã cam kết chống lại tội phạm sử dụng tiền điện tử để chuyển tiền. Năm 2023, Binance đã thừa nhận vi phạm các quy định chống rửa tiền và đồng ý nộp phạt 4,3 tỷ đô la cho chính phủ Hoa Kỳ sau khi xử lý các giao dịch cho các tổ chức khủng bố như Hamas và al-Qaeda. Năm ngoái, công ty tuyên bố rằng ngành công nghiệp tiền điện tử đã trở thành "nơi tội phạm cực kỳ không được chào đón".

Trong khi đó, ông Trump đã đưa tiền điện tử trở thành trọng tâm trong hoạt động kinh doanh của gia đình và chấm dứt các biện pháp siết chặt quản lý đối với ngành công nghiệp này. Ngay trước cuộc bầu cử năm 2024, ông và hai con trai đã thành lập World Liberty Financial, một công ty khởi nghiệp tiền điện tử dự kiến sẽ tạo ra hàng chục triệu đô la doanh thu hàng năm thông qua các giao dịch kinh doanh liên quan đến Binance. Tháng trước, ông Trump đã ân xá cho nhà sáng lập Binance Changpeng Zhao, người đã thụ án bốn tháng tù sau một thỏa thuận nhận tội với công ty.

Chính quyền Trump cũng đã làm suy yếu khả năng chống tội phạm tiền điện tử của lực lượng thực thi pháp luật. Vào tháng 4, Bộ Tư pháp đã giải tán một nhóm thực thi pháp luật về tiền điện tử, giải thích rằng các công tố viên nên tập trung vào những kẻ khủng bố và buôn bán ma túy sử dụng tiền điện tử trong khi tránh đưa ra các vụ kiện chống lại "các nền tảng mà các doanh nghiệp này sử dụng để thực hiện các hoạt động bất hợp pháp".

Phân tích của The New York Times và các đối tác chỉ cung cấp một góc nhìn một phần về các khoản tiền bất hợp pháp trên các nền tảng giao dịch, vì nhiều tài khoản tội phạm vẫn chưa được xác định công khai.

Phân tích này là nỗ lực có hệ thống đầu tiên nhằm theo dõi dòng tiền này trên các nền tảng cụ thể, thường không được các công ty phân tích thu thập dữ liệu toàn diện nhất chỉ ra. Việc các nền tảng giao dịch có bất hợp pháp hay không là một vấn đề phức tạp. Các công ty xử lý tiền bất hợp pháp vẫn có thể có nghĩa vụ pháp lý, chẳng hạn như thuê nhân viên tuân thủ để chống gian lận. Tuy nhiên, tại Hoa Kỳ, các công ty tiền điện tử đã bị truy tố theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng vì không thiết lập các hệ thống nội bộ mạnh mẽ để ngăn chặn rửa tiền.

Phân tích này dựa một phần vào dữ liệu tổng thể do công ty phân tích Chainalysis biên soạn, nhưng không xác định cụ thể nền tảng giao dịch nào. Tờ New York Times và Liên đoàn Nhà báo Điều tra Quốc tế cũng đã sử dụng hồ sơ công khai và tham khảo ý kiến các chuyên gia pháp y để xác định các tài khoản tiền điện tử có liên quan đến tội phạm. Hồ sơ giao dịch tiền điện tử được lưu trữ trên sổ cái công khai, cho phép truy xuất nguồn gốc dòng tiền về các nền tảng giao dịch cụ thể.

Những phát hiện bao gồm:

- Kể từ khi Binance nhận tội, nền tảng giao dịch đã nhận được hơn 400 triệu đô la tiền gửi từ Huione Group, một công ty Campuchia bị Bộ Tài chính Hoa Kỳ gắn cờ vì hoạt động tội phạm.

Năm nay, thêm 900 triệu đô la nữa đã chảy vào các tài khoản tiền gửi của Binance, có nguồn gốc từ một sàn giao dịch được tin tặc Triều Tiên sử dụng để rửa tiền. OKX đã nhận được hơn 220 triệu đô la tiền gửi từ Huione trong vòng năm tháng sau khi đạt được thỏa thuận trị giá 504 triệu đô la với chính phủ Hoa Kỳ vì vi phạm Đạo luật Chuyển tiền. Theo Chainalysis, các sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu đã nhận được ít nhất 4 tỷ đô la tiền liên quan đến gian lận vào năm 2024. Tờ New York Times và một liên minh các nhà báo đã phỏng vấn hàng chục nạn nhân của gian lận tiền điện tử, những người mà tiền cuối cùng đã chảy vào Binance, OKX và các sàn giao dịch lớn khác như Bybit và HTX. Năm ngoái, hơn 500 triệu đô la đã chảy vào Binance, OKX và Bybit từ cái gọi là "quầy rút tiền điện tử", các doanh nghiệp cho phép mọi người đổi tiền kỹ thuật số lấy tiền mặt. Nhiều doanh nghiệp trong số này hoạt động tại các văn phòng hoặc cửa hàng, phục vụ nhiều loại khách hàng khác nhau đồng thời cung cấp cho tội phạm một cách thuận tiện để đổi tiền kỹ thuật số lấy tiền mặt. Người phát ngôn của Binance, Heloiza Canassa, tuyên bố rằng "bảo mật và tuân thủ là những trụ cột quan trọng nhất của công ty" và lưu ý rằng kể từ khi thành lập vào năm 2017, Binance đã phản hồi hơn 240.000 yêu cầu thực thi, bao gồm 65.000 yêu cầu vào năm ngoái. Giám đốc pháp lý của OKX, Linda Lacewell, tuyên bố rằng công ty hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật để "giúp ngăn chặn gian lận và các hoạt động bất hợp pháp khác" và đã đầu tư mạnh vào các công cụ tuân thủ, giám sát giao dịch và phát hiện gian lận.HTX đã không trả lời yêu cầu bình luận, trong khi người phát ngôn của Bybit tuyên bố rằng công ty thực hiện "chính sách không khoan nhượng nghiêm ngặt đối với tội phạm tài chính". Người phát ngôn Nhà Trắng từ chối bình luận, trong khi đại diện của World Liberty tuyên bố rằng công ty coi Binance là một thị trường cho các token của mình, chứ không phải là một đối tác kinh doanh. Điểm đến của tiền bất hợp pháp sau khi nó đi vào một nền tảng giao dịch rất khó xác định; tại thời điểm này, dòng tiền bị che giấu. Các nền tảng giao dịch có thể nhanh chóng phát hiện hoạt động bất hợp pháp và đóng băng tiền hoặc giao nộp cho cơ quan thực thi pháp luật. Tuy nhiên, tiền bất hợp pháp không bị phát hiện có thể tạo ra doanh thu phí giao dịch cho các nền tảng giao dịch, thường là một tỷ lệ nhỏ trên số tiền giao dịch. "Nếu họ trục xuất tội phạm khỏi nền tảng, họ sẽ mất một nguồn doanh thu đáng kể", John Griffin, một chuyên gia về tiền điện tử tại Đại học Texas ở Austin, cho biết. "Họ có động lực để duy trì hoạt động này." Huione Group có phạm vi hoạt động rộng khắp Campuchia. Là một tập đoàn tài chính, họ cung cấp các dịch vụ ngân hàng, thanh toán và bảo hiểm. Khách hàng có thể sử dụng mã QR của Huione Group để mua hàng tạp hóa và thanh toán hóa đơn nhà hàng. Tuy nhiên, những hoạt động kinh doanh này che giấu một hoạt động kinh doanh đen tối hơn nhiều. Trong nhiều năm, Huione cũng vận hành một thị trường kỹ thuật số khổng lồ, được một chuyên gia mô tả là "Amazon của tội phạm", nơi các thương nhân trực tuyến bán dữ liệu cá nhân bị đánh cắp, hỗ trợ công nghệ gian lận và dịch vụ rửa tiền. Theo nguồn tin từ cơ quan thực thi pháp luật, công ty đã chuyển tiền cho tin tặc Triều Tiên và các mạng lưới lừa đảo ở Đông Nam Á. Vào tháng 5 năm nay, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã có hành động cấm Huione sử dụng hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ, gọi đây là "nút thắt quan trọng" trong các vụ trộm cắp mạng và gian lận đầu tư nhắm vào người Mỹ. Trong thời gian này, Huione duy trì mối quan hệ tài chính với Binance và OKX. Trong một báo cáo tài chính của Trung Quốc được công bố năm ngoái, Huione đã tiết lộ nhiều địa chỉ ví tiền điện tử, chuỗi ký tự và số dài được sử dụng để xác định tài khoản trên sổ cái công khai về các giao dịch tiền điện tử. Phân tích các ví này cho thấy từ tháng 7 năm 2024 đến tháng 7 năm 2025, hơn 400 triệu đô la đã chảy từ Huione sang nền tảng Binance. Trong năm tháng đầu năm nay, OKX đã nhận được hơn 220 triệu đô la tiền gửi từ các ví này.

Dòng tiền vẫn tiếp tục chảy sau thông báo của Bộ Tài chính vào ngày 1 tháng 5. Theo phân tích của Liên đoàn Nhà báo, các ví này đã gửi ít nhất 77 triệu đô la vào Binance và 161 triệu đô la vào OKX trong hai tháng rưỡi tiếp theo.

Các nền tảng giao dịch tiền điện tử có thể đóng một vai trò trong quá trình này. Chúng là những "lối thoát" thuận tiện, một phương tiện để chuyển đổi tiền điện tử thu được bất hợp pháp thành tiền mặt.

Thông thường, thủ phạm gần như không thể bị phát hiện. Nhưng trong trường hợp ở Minnesota, Binance đã cung cấp một góc nhìn hiếm hoi vào hệ thống nội bộ của mình.

Trước khi mở tài khoản cho khách hàng, các nền tảng giao dịch tiền điện tử được yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân chi tiết—một quy trình được gọi là "Biết Khách hàng của Bạn" (KYC)—được thiết kế để ngăn chặn gian lận.

Đáp lại trát đòi hầu tòa từ cảnh sát Minnesota, Binance đã chia sẻ các tài liệu tiết lộ thông tin về hai chủ tài khoản mà các nhà điều tra địa phương đã liên kết tài khoản của họ với một vụ lừa đảo "giết lợn". Khách hàng đầu tiên đã chuyển hơn 7 triệu đô la chỉ trong vài tháng vào năm 2023 và 2024. Một bức ảnh trong tài liệu cho thấy một người phụ nữ đứng trước bức tường tôn gợn sóng có địa chỉ nhà được liệt kê ở một ngôi làng nông thôn Trung Quốc. Một tài liệu Binance thứ hai liệt kê tên của một phụ nữ 24 tuổi khác và địa chỉ nhà ở một ngôi làng nông thôn Myanmar. Khách hàng này đã chuyển hơn 2 triệu đô la trong chín tháng tính đến giữa năm 2024, gấp 1.000 lần mức lương trung bình hàng năm ở Myanmar. Erin West, cựu công tố viên hiện đang điều hành một tổ chức phi lợi nhuận chuyên phòng chống gian lận, tuyên bố rằng những người phụ nữ này dường như là "con la tiền" và dữ liệu cá nhân của họ có thể đã bị những kẻ lừa đảo đánh cắp để tạo tài khoản giả trên Binance. "Điều này có vẻ hoàn toàn bất hợp pháp", bà West, người đã xem xét các tài liệu cho tờ New York Times và Liên đoàn Nhà báo Điều tra Quốc tế, cho biết. "Chúng tôi luôn chứng kiến điều này." Binance từ chối bình luận về vụ việc. Cơ quan thực thi pháp luật thường có rất ít cơ hội theo dõi những tên trộm ở cách xa hàng nghìn dặm. Carrissa Weber, 58 tuổi, cư dân Alberta, Canada, đã mất hơn 25.000 đô la trong năm nay sau khi bị một người đàn ông giả danh quản lý công ty khởi nghiệp lừa đảo và thuyết phục đầu tư vào tiền điện tử. Đây là toàn bộ số tiền tiết kiệm của bà.

Cô Weber đã liên hệ với cảnh sát Canada, nhưng vẫn chưa lấy lại được tiền. "Hồ sơ của tôi chỉ nằm trong tủ hồ sơ, không ai xử lý cả", cô nói.

Phân tích hồ sơ giao dịch của cô Weber cho thấy số tiền bị mất cuối cùng đã chảy vào một vài ví tiền điện tử. Tất cả các ví này đều đã chuyển tiền vào OKX. Bà Lacewell của OKX cho biết hai tài khoản tiền gửi nhận số tiền này đã bị sàn giao dịch giám sát chặt chẽ từ năm ngoái do có "những đặc điểm đáng ngờ".

OKX đã không đóng băng các tài khoản này cho đến tháng 10, sáu tháng sau khi bà Weber bị lừa đảo.

Phía sau một cửa hàng bán đồ ăn nhẹ ở Kyiv, Ukraine, bên cạnh những kệ đồ ăn nhẹ và nước ngọt, một chiếc chuông cửa điện tử dẫn đến một cánh cửa có dòng chữ "Đổi tiền tệ".

Căn phòng nhỏ phía sau cánh cửa là một doanh nghiệp chuyên đổi tiền điện tử lấy tiền mặt.

Trên bàn là một máy đếm tiền, bên cạnh một chiếc máy tính bỏ túi bằng nhựa kiểu cũ và một hộp các tông đựng đầy dây chun để bó tiền giấy. Các chuyên gia về tiền điện tử và thực thi pháp luật cho biết những điểm giao dịch "tiền điện tử đổi tiền mặt" này, nằm rải rác khắp Châu Á và Đông Âu, đang trở thành một mặt trận mới cho hoạt động rửa tiền toàn cầu. Bất kỳ ai cũng có thể vào những cửa hàng này và, thường là không cần cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào, đổi một lượng lớn tiền điện tử lấy đô la Mỹ, euro hoặc các loại tiền tệ truyền thống khác. Theo dữ liệu từ công ty phân tích tiền điện tử Crystal Intelligence, các quầy giao dịch tiền điện tử sang tiền mặt tại Hồng Kông đã xử lý hơn 2,5 tỷ đô la giao dịch vào năm ngoái. "Những doanh nghiệp này có thể tạo điều kiện cho tội phạm tài chính với số lượng gần như không giới hạn", Richard Sanders, một chuyên gia theo dõi tiền điện tử, người nghiên cứu các quầy giao dịch này, cho biết. Nhiều doanh nghiệp giao dịch tiền điện tử sang tiền mặt phụ thuộc vào các nền tảng giao dịch lớn. Theo Crystal, Binance, OKX và Bybit đã nhận được tổng cộng 531 triệu đô la từ các quầy giao dịch tiền tệ này vào năm ngoái. Mặc dù không phải tất cả những người sử dụng các dịch vụ này đều là tội phạm, nhưng tính chất ẩn danh của các giao dịch khiến chúng dễ dàng bị lợi dụng cho mục đích rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác. "Nhiều quầy giao dịch mà chúng tôi đã xử lý không yêu cầu bất kỳ giấy tờ tùy thân nào", Nick Smart, giám đốc tình báo của Crystal, cho biết. "Bạn có thể gửi gần như bất kỳ số tiền nào." OKX và hai sàn giao dịch khác đã nhận được tổng cộng 531 triệu đô la từ các quầy giao dịch "tiền điện tử sang tiền mặt" vào năm ngoái. Nguồn ảnh: Tyrone Siu/ReutersMột buổi chiều tháng 7 năm ngoái, một nhà báo đã thực hiện giao dịch qua Telegram và gửi 1.200 đô la tiền điện tử đến quầy đổi tiền mặt tại một cửa hàng bán đồ ăn nhanh ở Kyiv. Chỉ trong vài phút, một người đàn ông ở phòng sau đã đưa cho anh ta một chồng tiền giấy được buộc lại bằng dây thun dày. Anh ta không đưa ra biên lai, và nhật ký trò chuyện Telegram đã bị xóa ngay lập tức. Quầy thu ngân không phản hồi yêu cầu bình luận. Trong vài tuần qua, Liên đoàn Nhà báo Điều tra Quốc tế (ICIJ) đã thu thập các địa chỉ ví tiền điện tử được sử dụng bởi hơn một chục cửa hàng như vậy ở Ukraine, Ba Lan, Canada và UAE. Theo hồ sơ giao dịch, hầu hết các ví đều nhận tiền từ các nền tảng trao đổi lớn. Điều này cho thấy rằng khách hàng muốn đổi tiền điện tử lấy tiền mặt trước tiên đã rút tiền từ tài khoản của chính họ và sau đó gửi tiền đến các quầy này để đổi. Trên tầng 41 của một tòa nhà văn phòng bằng kính ở Dubai, một phóng viên đã quan sát thấy một khách hàng đang đổi 6.000 đô la tiền điện tử lấy một chồng tiền giấy UAE tại một dịch vụ đổi tiền mặt. Phân tích địa chỉ được mã hóa của dịch vụ cho thấy nó đã nhận được hơn 2 triệu đô la trong hai tuần của tháng 9. Con số này bao gồm 303.000 đô la từ Binance. [Liên kết gốc: https://www.nytimes.com/2025/11/17/technology/crypto-exchanges-dirty-money.html]